10 xu hướng giao dịch hàng đầu có thể khiến bạn mất tiền và cách khắc phục chúng
Giao dịch chứng khoán là một nghệ thuật và một khoa học, nhưng nó còn hơn thế nữa.
Đó là một trò chơi về xác suất và rủi ro. Người giao dịch phải có khả năng xác định các thiên hướng có thể dẫn đến thua lỗ để đưa ra quyết định đầu tư tốt hơn.
Trong bài viết này, chúng tôi sẽ thảo luận về 10 thiên hướng chung mà các nhà giao dịch có thể gặp phải và khám phá cách tránh chúng. Từ thiên hướng xác nhận đến khước từ lỗ và nhiều hơn nữa, bài viết này sẽ cung cấp cho nhà giao dịch những hiểu biết về cách họ có thể đưa ra quyết định thông minh hơn khi giao dịch chứng khoán.
Overconfidence Bias
Overconfidence Bias là một trong những sự lệch lạc phổ biến nhất trong giao dịch. Nó xảy ra khi một nhà giao dịch quá tự tin vào khả năng của mình để dự đoán thị trường và kiếm lợi nhuận. Sự tự tin quá mức có thể dẫn đến việc đưa ra quyết định xấu và chấp nhận rủi ro cao. Nó cũng có thể dẫn đến việc nhà giao dịch giữ vị thế thua lỗ quá lâu, từ chối chốt lời.
Có một số cách để tránh Overconfidence Bias:
Sử dụng Dừng lỗ: Dừng lỗ là một lệnh mà bạn đặt với môi giới của mình để bán một chứng khoán nếu giá của nó giảm xuống dưới một mức giá nhất định. Điều này giúp giới hạn các khoản lỗ nếu thị trường đối nghịch với bạn.
Chốt Lời Thường Xuyên: Đừng để những chiến thắng của bạn tăng quá xa. Chốt lời định kỳ để bạn khóa chặt lợi nhuận.
Không Giao Dịch Với Tiền Vay: Giao dịch với tiền vay có thể tăng rủi ro của bạn vì bạn phải trả lại khoản vay bất kể bạn có kiếm được hay mất tiền trên giao dịch.
Hiểu Rõ Giới Hạn Của Bạn: Đừng cố gắng giao dịch vượt quá trình đời kinh nghiệm hoặc kiến thức của bạn. Hãy giữ điều bạn biết và không chấp nhận các rủi ro không cần thiết.
Confirmation Bias
Confirmation Bias là một trong những định kiến thường gặp nhất mà các nhà giao dịch phải đối mặt. Đây là xu hướng tìm kiếm thông tin xác nhận niềm tin của bạn, trong khi bỏ qua thông tin mâu thuẫn với chúng. Điều này có thể dẫn đến việc ra quyết định tồi, vì bạn không đưa tất cả thông tin liên quan vào tính toán. Confirmation bias có thể nguy hiểm trong giao dịch, vì nó có thể dẫn bạn đưa ra quyết định dựa trên niềm tin của bạn, chứ không phải là thị trường đang nói gì cho bạn biết.
Có vài cách để tránh Confirmation Bias:
Nhận thức về nó: Bước đầu tiên là nhận thức rằng confirmation bias tồn tại và bạn có thể dễ bị ảnh hưởng. Khi đưa ra quyết định giao dịch, hãy cố gắng tính đến tất cả thông tin có sẵn, ngay cả khi nó mâu thuẫn với niềm tin ban đầu của bạn.
Có ý kiến khác: Trước khi thực hiện một giao dịch, việc nhận ý kiến khác có thể hữu ích. Điều này có thể giúp bạn nhìn nhận cả hai mặt của vấn đề và đưa ra quyết định thông thái hơn.
Câu hỏi về niềm tin của bạn: Nếu bạn chỉ tìm kiếm thông tin xác nhận niềm tin của bạn, hãy dừng lại và đặt câu hỏi về tại sao bạn tin vào điều đó. Có thể đến lúc cần phải đánh giá lại tư thế của bạn.
Herd Mentality
Khi đến quyết định tài chính, con người dễ dàng chịu ảnh hưởng của tư duy theo đám đông. Điều này xảy ra khi các cá nhân đồng ý với quan điểm giống nhau như những người xung quanh, bất kể quan điểm đó có dựa trên sự thật hay logic hay không. Kết quả là tư duy đám đông, nơi mà mọi người đang suy nghĩ và hành động theo cùng một cách.
Điều này có thể gây hại cho nhà giao dịch, người cần có khả năng suy nghĩ độc lập và đưa ra quyết định dựa trên phân tích của riêng họ. Chịu ảnh hưởng của tư duy đám đông có thể dẫn đến quyết định sai lầm và gây thiệt hại về tiền bạc.
Để tránh sai lầm này, nhà giao dịch cần nhận thức về nó và đảm bảo họ đang tìm hiểu và suy nghĩ dựa trên phân tích của riêng mình. Khi đưa ra quyết định giao dịch, không lơ blindly follow những gì mọi người khác đang làm — luôn luôn đặt câu hỏi tại sao và tìm hiểu kỹ lưỡng của riêng bạn trước khi thực hiện bất kỳ động thái nào.
Sunk Cost Fallacy
Sunk Cost Fallacy là một thiên vị nhận thức ảnh hưởng đến quyết định của chúng ta. Nó quy định rằng chúng ta có xu hướng tiếp tục đầu tư vào một cái gì đó nếu chúng ta đã đầu tư quá nhiều vào quá khứ, bất kể đó có phải là hợp lý hay không.
Thiên vị này thường dẫn đến các quyết định kém chất lượng khi giao dịch trên thị trường tài chính. Ví dụ, chúng ta có thể giữ vị thế cổ phiếu thua lỗ quá lâu vì chúng ta không muốn thừa nhận rằng chúng ta đã mắc sai lầm và lãng phí tiền của chúng ta.
Để tránh rơi vào Thiên vị Chi phí đã chìm, điều quan trọng là nhận thức về nó và luôn suy nghĩ về các quyết định của chúng ta từ một quan điểm hợp lý. Chúng ta nên tự hỏi liệu chúng ta có đưa ra cùng một quyết định nếu chúng ta không đầu tư bất cứ điều gì trong quá khứ hay không. Nếu không, chúng ta nên xem xét lại vị trí của mình.
Information Bias
Information Bias là một sai lầm nhận thức dẫn đến việc quá tin tưởng vào thông tin dễ dàng có sẵn, trong khi bỏ qua thông tin khó tiếp cận. Sai lầm này có thể dẫn đến những sai sót trong quá trình đưa ra quyết định, khi mọi người đặt quá nhiều quan trọng vào thông tin dễ dàng có được, thay vì cân nhắc kỹ lưỡng tất cả các bằng chứng có sẵn.
Một cách để tránh sai lầm này là đảm bảo rằng bạn xem xét tất cả bằng chứng có liên quan trước khi đưa ra quyết định. Điều này có thể khó khăn, vì con người tự nhiên thích thông tin xác nhận niềm tin hiện tại của mình. Tuy nhiên, quan trọng là cố gắng trở nên khách quan và nhìn vào cả hai mặt của vấn đề trước khi đưa ra kết luận.
Một cách khác để tránh sai lầm này là cảnh giác với nguồn thông tin của bạn. Chỉ vì điều gì đó dễ tìm thấy không có nghĩa là nó là sự thật. Hãy chắc chắn kiểm tra nhiều nguồn trước khi chấp nhận bất cứ điều gì là đúng.
Self-Serving Bias
Khi tham gia giao dịch, một trong những rủi ro lớn nhất mà các nhà giao dịch có thể gặp phải là Định kiến Phục Vụ Bản Thân. Định kiến này có thể dẫn đến việc các nhà giao dịch đánh giá quá cao khả năng của mình và đánh giá thấp tiềm năng rủi ro trong giao dịch. Kết quả là, các nhà giao dịch có thể chấp nhận quá nhiều rủi ro, dẫn đến thua lỗ.
Để tránh định kiến này, quan trọng là thật thà với chính bản thân về khả năng và giới hạn của mình. Cũng rất quan trọng để luôn nhớ đến các rủi ro tiềm năng trong mọi giao dịch. Bằng cách làm như vậy, bạn sẽ ít có khả năng mắc phải những sai lầm vô ý có thể khiến bạn phải trả giá đắt.
Hindsight Bias
Hindsight Bias là một sai lầm nhận thức dẫn đến việc chúng ta tin rằng mình có thể dự đoán được một sự kiện sau khi nó đã xảy ra. Sai lầm này có thể dẫn đến việc người giao dịch đưa ra những quyết định tồi vì họ nghĩ rằng họ biết nhiều hơn thực sự mình có. Cách tốt nhất để tránh sai lầm này là dựa trên các bằng chứng và phân tích, chứ không phải dựa trên những gì bạn nghĩ đã xảy ra.
Framing Bias
Khi giao dịch, quan trọng là nhận thức được các rủi ro ảnh hưởng đến quyết định của bạn. Một trong những rủi ro có thể gây hại đặc biệt là Framing Bias.
Framing Bias xảy ra khi người ta đưa ra quyết định dựa trên cách thông tin được trình bày cho họ, thay vì dựa trên những lợi ích khách quan của tình huống. Ví dụ, nếu bạn được yêu cầu chọn giữa hai tùy chọn và một tùy chọn được mô tả như một mất mát và tùy chọn còn lại được mô tả như một lợi ích, bạn có xu hướng chọn tùy chọn được mô tả như một lợi ích.
Rủi ro này có thể dẫn đến việc ra quyết định không tối ưu, chẳng hạn như đánh liều quá nhiều hoặc bán quá sớm các cổ phiếu tiềm năng. Để tránh rủi ro này, quan trọng là nhận thức được cách thông tin được trình bày cho bạn, và luôn xem xét các lợi ích khách quan của mỗi quyết định.
Status Quo định kiến (Status Quo Bias)
Status Quo Bias là một trong những rào cản tâm lý phổ biến nhất mà các nhà giao dịch phải đối mặt. Đó là xu hướng để giữ vững điều bạn biết, ngay cả khi nó không hoạt động. Điều này có thể dẫn đến việc giữ các giao dịch thua lỗ và bỏ lỡ cơ hội. Cách tốt nhất để tránh sai lầm này là giữ tâm trí mở và sẵn sàng thay đổi chiến lược của bạn nếu nó không hoạt động.
Availability Cascade
Availability Cascade là một chuỗi sự kiện tự củng cố, thường được khởi đầu bởi một tín hiệu nhỏ. Trong thị trường tài chính, Availability Cascade thể được bắt đầu bởi một tin đồn hoặc một tin tức. Khi tin đồn hoặc tin tức được công bố, nó bắt đầu được lặp đi lặp lại và tăng cường bởi các nhà giao dịch khác. Khi càng nhiều người tin vào tin đồn hoặc tin tức đó, nó trở thành một tiên đoán tự thực hiện, điều này có thể dẫn đến hành vi thị trường phi lý.
Để tránh bị mắc kẹt trong một sự Availability Cascade, nhà giao dịch cần nhận thức về các định kiến và giả định của chính họ. Họ nên đặt câu hỏi về lý do tại sao họ đang mua hoặc bán một chứng khoán và xem xét liệu họ đang đưa ra quyết định dựa trên thông tin chính xác hay không. Nếu họ đang dựa trên tin đồn hoặc tin đồn, họ nên tiến hành thêm nghiên cứu để xác nhận tính chính xác của thông tin trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào.
Các cách để tránh những sai lầm thông thường này
- Sử dụng Kế Hoạch Giao Dịch: Có một kế hoạch giao dịch rõ ràng và xác định có thể giúp tránh quyết định dựa trên cảm xúc và giữ cho các nhà giao dịch trên đúng đường với mục tiêu và chiến lược của họ.
- Ghi Chép Giao Dịch: Ghi lại các giao dịch, điều kiện thị trường và cảm xúc có thể giúp các nhà giao dịch suy ngẫm về hành động của họ và nhận ra bất kỳ sai lầm chủ quan nào đang ảnh hưởng đến quyết định của họ.
- Tuân Thủ Chiến Lược: Quan trọng là tuân thủ một chiến lược và tránh đưa ra các quyết định bằng cảm xúc hoặc dựa trên những biến động ngắn hạn của thị trường.
- Sử Dụng Chỉ Báo Kỹ Thuật: Các chỉ báo kỹ thuật, chẳng hạn như trung bình di chuyển và RSI, có thể giúp các nhà giao dịch nhận biết xu hướng và đưa ra quyết định giao dịch khách quan.
- Nghỉ Ngơi: Nghỉ ngơi trong thời gian giao dịch có thể giúp làm sạch tâm trí và tránh ra quyết định bằng cảm xúc.
- Đa Dạng Hóa Danh Mục: Đa dạng hóa danh mục của bạn trên các tài sản và thị trường khác nhau có thể giúp giảm thiểu tác động của bất kỳ sai lầm chủ quan nào đối với một giao dịch hoặc thị trường duy nhất.
- Học Cách Chấp Nhận Thua Lỗ: Giao dịch có tính rủi ro và thua lỗ là một phần bình thường của quá trình. Học cách chấp nhận thua lỗ và tiếp tục có thể giúp các nhà giao dịch tránh việc gắn bó với một giao dịch thua lỗ.
- Lấy Ý Kiến Thứ Hai: Tìm kiếm ý kiến từ các nhà giao dịch khác hoặc cố vấn tài chính để có được một góc nhìn khác về các giao dịch của bạn, điều này có thể giúp tránh các sai lầm chủ quan và mù quáng.
- Cẩn Trọng Với Tin Tức: Hãy cẩn trọng với các tin tức và sự kiện có thể ảnh hưởng đến thị trường, nhưng tránh đưa ra quyết định dựa trên tin đồn hoặc sự suy đoán.
- Tránh Quá Nhiều Giao Dịch: Quá nhiều giao dịch có thể là dấu hiệu của việc đưa ra quyết định bốc đồng, tránh nó bằng cách tuân theo một kế hoạch giao dịch được xác định rõ và nghỉ ngơi khi cần thiết.
